吴夫人生于官宦之家，父亲吴辉曾任汉奉车校尉，丹阳太守，可以说早期家境比较殷实，吴夫人受家庭影响，自幼就比较有才气。
父母早亡，吴夫人就和弟弟吴景迁到了吴郡钱塘县，也颇受那里亲戚们的照顾。吴夫人很快出落成一个才貌双全的美人，并且引起了本地“不良青年”孙老头的注意。
当时这老头就是见色起意，上门求娶吴夫人，结果因为当初他的性情太过钢硬和莽撞，吴夫人的亲戚都很反对，他们感觉孙坚这个人太狡猾，而且为人轻浮，想要拒绝。
吴夫人得知这老头是本地人，害怕亲戚得罪了他，以后在钱塘县难混，就主动站出来说：“你们何必为了我一个女子而招惹祸事呢？如果嫁给他后，他对我不好，只能怪我命该如此。”
最后吴夫人就这样嫁给了这老头。幸亏这老头还算有点出息，不然人家吴姑娘可是亏大了。不过这老头就是一莽夫，不但自己莽，还带上儿子莽。
公元184年，黄巾起义，这老头跟随朱儁征讨黄巾有功，升职很快，做了长沙太守。
公元189年，讨伐董卓，这老头安置好家人后，就带着大儿子孙策前去洛阳。不料这一去，就再也没能回来。
公元191年，这老头最终被刘表部下黄祖杀死。那一年，孙策16岁，孙权9岁，孙翊7岁，除此之外，还有一对更小的儿女。吴夫人带领一群孩子，迁往江都，并受到张纮的照顾。
吴夫人的确命苦，父母早丧，丈夫早丧，只留下孤单的她独立抚养几个儿女。她严格的教育几个孩子，除了孙策外，其他几个儿子都听话懂事，尤其是孙权，十分孝顺。连曹操都不得不发出“生子当如孙仲谋”这样的感概。
孙策可能是由于常年跟随这老头，性格一样莽。几经辗转，平定江东后，想把当地豪杰诛杀殆尽。为了稳定江东，吴夫人煞费苦心，说服孙策以德服人。
公元200年，孙策遇刺，最后也莽死了。那一年，孙权才18岁。
吴夫人担心孙权年幼，无法得到江东士族的支持，就“垂帘听政”，辅助处理一些军国大事，有许多重要的决断，其实都是张纮和张昭在吴夫人的命令下草撰的。
吴夫人去世后，与这老头合葬于今苏州盘门外。一代女中豪杰自此凋零。她死后，孙权为了纪念她，在吴太夫人的故居建造佛寺，名为“报恩寺”。
